面对电信网络新型违法犯罪涉案数量不断上升的局面，工商银行洛阳分行坚守住风险控制底线，多措并举，加强单位结算账户防控电信网络新型违法犯罪，通过组织推动、压实责任、加强警示宣传等一系列措施，不断完善防控能力，防控见成效。

提高政治站位，展大行担当。抓好源头控制，把加强防控电信网络新型违法犯罪工作当成一项政治任务来抓，加强风险警示，强化物理网点宣传、通过张贴公示、后期跟踪、制定防控流程等措施，明确成员部门联动分工，制定奖罚措施，实行前端防，后端控，对成员部门惩罚不力的，采取约谈、告诫等措施，对上榜点名的网点及个人进行处罚。

加强组织推动，压实工作责任。控制涉案账户数量上升势头，按照“主动防、智能控、全面管”的风险治理路径，“客户为本、部门联动、预防为主、标本兼治”的工作原则，加强专业推动，压实属地责任。与公安机关等部门开展电信诈骗黑名单共享、实现对涉案账户的硬控制，加强司法协助等各类黑灰名单整合汇总及在对公、个人账户开立、审批等交易环节的管控。

规范个人银行结算账户管理。严格“两卡一户”开户环节审查，规范操作流程，建立日回访排查机制，抓好开户源头性风险防控，严格开户和存续期账户管理，了解客户的开户动机、审核企业客户开户证明文件的真实性、完整性和合规性，做好存量账户的清理核查，按照“谁核实、谁负责”的原则，对存量正常账户和长期不动账户进行逐户核实，确保账户资料有效完整。对不配合调查等异常现象时，要采取强化尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户，明确主动实施控制及解控的具体操作流程，减少客户投诉，防止舆情风险。

加强警示宣传教育。通过开展安全防范教育、案例警示教育和应急预案演练，收看宣传片、举办金融防诈知识讲座等形式，把相关要求及责任传导到每个网点和每位员工，提升员工对欺诈的辨别能力和风险处置能力，充分利用营业网点辐射面积广，发挥阵地优势持续开展防控电信网络新型违法犯罪宣传，在LED显示屏和电视屏上滚动播放宣传标语，在柜台上布放宣传折页、在营业厅摆放张贴海报，形成立体宣传阵势，为群众答疑解惑，保证宣传活动的辐射效应和力度，形成全民反诈防诈浓厚氛围。