中国农业银行洛阳分行认真扎实地开展合规“长效机制建设年”活动，实现了业务经营和合规管理的“双提升”。至5月末，净投放各类贷款11.21亿元，同比多增2.88亿元,增幅34.57%；实现不良贷款“双降”，不良贷款余额6855万元，较年初下降778万元，贷款不良率0.52%，较年初下降0.07个百分点；连续三年实现安全经营无事故，无重大违规违纪事项发生；连续两年被省分行评为内控评价一类行，被授予“2013年度合规长效机制建设先进单位”荣誉称号。

    一、坚持领导带动，把构建“合规一把手工程”作为深化合规建设的关键点。一是强化“一把手”合规管理职责。成立合规建设领导小组，行长任组长，要求市行班子成员、支行行长必须做到“四个亲自抓”，即：亲自抓活动动员、亲自抓工作谋划、亲自抓部署督导、亲自抓整改问责，坚持合规管理与其他工作同安排、同部署、同检查、同验收；要求机关各部室及网点负责人为本部门、网点合规建设责任人，营造“一级抓一级”的管理格局。二是加强领导干部合规管理。出台《在全行严明六项纪律的通知》、《进一步加强各级领导班子班子管理的通知》等文件，在全行营造“从严治行、规范管理”氛围。定期开展合规谈话，由纪委书记带领人力资源部、监察室组成约谈小组，每年对支行班子成员开展履职监察约见谈话和诫勉谈话。同时，严格支行班子成员和机关部室负责人履职履责考评，加强领导干部廉洁自律管理，并针对领导干部、前台及风险管理等重要岗位人员，定期开展警示教育。

    二、坚持全员行动，把提高全员合规执行能力作为深化合规建设的支撑点。一是扎实开展“九个一”活动，强化合规宣传教育。采取座谈交流、演讲比赛、合规征文、知识竞赛、观看警示教育片、参观廉政教育基地等形式，开展合规文化进部室、进社区、进网点的宣传教育。加强对全行员工尤其是基层网点负责人和一线员工规章制度、操作规程、《员工行为守则》、《员工违反规章制度处理办法》为主要内容的学习培训。今年以来，共组织合规宣讲活动8次，组织合规考试、知识竞赛、合规谈话12次。二是继续推广实施合规文化管理体系。根据内外部经营环境、法律规章、员工需求等，定期更新合规文化管理体系内容，使之常新、实用、持久、更有生命力。在省农行合规建设“好建议”活动中，洛阳农行提交的在合规文化管理体系中增加新登记薄登记流程、增加有权机关查询被继承人名下存款法律依据、变更新现金出纳业务操作流程三条建议分获好建议一、二、三等奖。三是树立合规标杆，以正能量引领。开展“三铁”单位、“四无”县支行、“四无”客户经理、合规之星以及优秀大堂、服务明星、优秀柜员的评选活动，在全行树立正能量，引导员工树立合规经营理念，将合规管理要求融入员工操作行为中，在全行营造合规文化氛围。

    三、坚持机制驱动，把完善合规管理机制作为深化合规建设的立足点。一是强化合规检查责任追究机制。深入开展案件风险排查和重点业务专项检查。成立飞检队，综合应用尽职监督、现场督办、发函催办等方式，加强对高风险领域和关键岗位的检查监督，保持案防高压态势。加大追究案件及重大违规问题中违规失职领导人员、监督检查人员责任的力度，增强干部员工“不敢违”的震慑力和威慑力。二是完善合规绩效考核机制。加大内控评价、整改工作、重大违规问题等合规经营类指标的考评力度，将考评结果与违规问责、年度评优、选拔任用、绩效工资挂钩，对于不达标、不到位、有违规的支行扣发绩效工资，取消评先资格，严重的启动问责机制。出台机关员工绩效考核办法，推行员工违规积分管理。三是完善自查自纠和整改机制，严格整改到位。建立完善的自查自纠机制，检查内容覆盖各部门、条线及分支机构，2013年累计开展案件风险排查、重点领域风险排查等合规检查项目46个。针对内外检查发现问题，严格落实整改工作责任制、定期通报制、分管行长督办制和合规执行经理日常整改工作联系制，提高整改工作质量和整改效果。

 四、坚持活动推动，把构建“大内控”格局作为深化合规建设的聚力点。一是将合规建设与健全案件防控管理体系相结合。扎实开展“平安农行”创建活动，强化物防达标、技防达标、人防达标“三道防线”建设，在全行形成“各尽其责、部门联动、信息共享、齐抓共管”的案件综合治理格局。2013年以来，协助相关部门成功堵截、破获了假票据诈骗、毒品犯罪、ATM机撬盗等犯罪案件8起。扎实开展“无经济案件、无内部员工刑事案件、无员工重大违规行为和无责任事故”的“四无县支行、四无部室、四无客户经理”创建活动，在全行上下营造严密的风险防控环境。二是将合规建设与业务领域精细化管理相结合。深入开展信贷管理“四化”建设和“三化三无”创建工作，夯实贷后管理与风险控制。深入开展以“标准化、规范化、制度化”、“铁账、铁款、铁规章”为主要内容的“三化三铁”创建工作,打造内控严密、运行高效、管理精细的现代运营体系。深入开展财会精细化管理活动，加强财会基础管理和风险防控。三是将合规建设与业务经营活动和员工行为管理相结合。在综合绩效考核方案以及机关员工绩效考核办法中，提升风险合规类指标权重，引导支行合规经营、规范经营，提升业务发展质量。